5 consecuencias del lavado de activos o blanqueo de capitales

por Alejandro Riveros
17/03/20
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El lavado de activos o blanqueo de capitales supone transformar ingresos económicos derivados de actividades ilegales en fondos con una fuente aparentemente legal. Se trata de una práctica que genera preocupación en Europa y Latinoamérica. Resulta fundamental que los profesionales dedicados al Compliance y la prevención del fraude conozcan las consecuencias del lavado de activos, tanto a nivel económico como social.

Consecuencias negativas del lavado de activos

Existen muchas consecuencias del blanqueo de capitales, que pueden afectar negativamente a muchos ámbitos y sectores. No obstante, se pueden detectar algunos efectos negativos más importantes.

1. Cómo afecta el lavado de activos a los mercados

El lavado de activos se realiza a nivel internacional, no es propio de ningún país ni región. Esto genera efectos negativos sobre el conjunto de la economía, dado que se pueden producir diferentes desviaciones. Entre ellas, que haya cambios inexplicables en la demanda de dinero, de forma que hagan ineficientes las políticas monetarias encaminadas a lograr la estabilidad de los precios.

También se pueden producir cambios en el comportamiento de valor de los activos negociados en los mercados secundarios. Y, como consecuencia de ello, que se favorezca la realización de operaciones especulativas.

2. Inflación en bienes inmuebles como consecuencia del blanqueo de capitales

El encubrimiento del origen de un dinero de procedencia ilícita también tiene consecuencias negativas para el sector inmobiliario. Por ejemplo, si ese dinero se invierte en la adquisición masiva de viviendas para su posterior alquiler, se puede producir un incremento falseado de los precios de las viviendas en un país, impidiendo a los compradores nacionales la adquisición de una vivienda.

3. Efecto llamada de las transacciones ilegales

Uno de los gastos comunes que aparecen cuando una organización criminal realiza blanqueo de capitales son los sobornos. Las personas que participan en la cadena del lavado de dinero perciben sus comisiones y sobornos, y están obteniendo también cantidades de dinero negro. En ocasiones estos sobornos son entregados a altos cargos de la banca, a funcionarios y a políticos, de forma que se procede a corromper a otras personas que, en principio, no estaban relacionados con la actividad ilícita inicial.

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A su vez, estas mismas personas tendrán que buscar la manera de blanquear los fondos recibidos. Se produce así un efecto llamada que aumenta la espiral de blanqueo de capitales y que amplía esta red delictiva.

4. Efectos sociales y políticos del lavado de activos

Por lo general, las operaciones de lavado de activos se realizan en lugares donde existen menos controles y penalización. Así, por ejemplo, los países en vías de desarrollo que necesitan de inversión extranjera son más vulnerables a este tipo de actividades. Y es que, en un país que no dispone de medidas suficientes para la prevención del blanqueo, y donde sus propios gobernantes están corrompidos, será más fácil que entre capital procedente de actividades ilegales. A la larga, esto puede generar una mala distribución de la riqueza.

Además, a nivel político, será más difícil acabar con la corrupción en el país, frenando su desarrollo.

5. Consecuencias en el sistema financiero y el sistema bancario

En la actualidad, la reputación y la integridad es uno de los activos más valiosos de las instituciones financieras. Sin embargo, los fondos procedentes de actividades ilícitas se pueden canalizar fácilmente a través de una entidad financiera porque sus administradores o empleados se encuentren sobornados. Esto puede acabar originando una acusación al banco por participar en una red criminal de blanqueo de dinero.

A su vez, esta misma acusación puede provocar un pánico bancario que colapse el propio sistema bancario y financiero de un país. En caso de afectar a una entidad financiera internacional, la crisis puede llegar a ser global.

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Sobre el autor

Soy Alejandro Riveros, un publicista colombiano con una amplia trayectoria en el mundo del marketing y las relaciones públicas. Mi formación profesional comenzó en la reconocida Universidad Sergio Arboleda de Bogotá, donde me especialicé en Publicidad. Durante mi tiempo en la universidad, adquirí los conocimientos y las habilidades necesarias para enfrentar los retos del campo laboral. Actualmente, formo parte del equipo de marketing de EALDE Business School, una institución de renombre. En esta posición, tengo la oportunidad de redactar artículos para el blog, lo cual me permite compartir mis conocimientos y experiencias con otros profesionales del ámbito empresarial. Trabajar en EALDE Business School ha ampliado mi perspectiva y me ha brindado la oportunidad de participar en proyectos educativos de gran envergadura. A lo largo de mi carrera, he tenido la valiosa oportunidad de trabajar tanto en el sector público como en el privado. Inicié mi trayectoria en equipos de relaciones públicas, donde desempeñé funciones en el desarrollo y ejecución de campañas publicitarias dentro de reconocidas agencias del medio. Esta experiencia me permitió desarrollar habilidades estratégicas y creativas, y despertó mi pasión por buscar nuevas oportunidades. El espíritu emprendedor siempre ha sido una de mis mayores motivaciones, lo cual me llevó a fundar mi propia empresa dedicada al marketing de influencia y Talent Management. Esta experiencia me permitió explorar nuevas formas de conectar a las marcas con su audiencia a través de influencers y desarrollar estrategias innovadoras para el crecimiento empresarial. Además de mi experiencia en el sector empresarial, he tenido el privilegio de formar parte de importantes equipos políticos en Colombia. Comencé mi trayectoria como miembro de la Unidad de Trabajo Legislativo (UTL) del Senador Colombiano Antonio Navarro Wolff, donde contribuí en la elaboración y ejecución de proyectos legislativos de gran relevancia. Posteriormente, me uní a la UTL del Senador Juan Luis Castro Córdoba, donde pude seguir aportando al desarrollo de políticas públicas. Continuando mi trayectoria en el ámbito político, formé parte de la Unidad de Apoyo Normativo (UAN) del Concejal de Bogotá Juan Javier Baena Merlano. En esta posición, trabajé en la elaboración de propuestas normativas y proyectos de impacto para la ciudad. Estas experiencias me brindaron una visión integral del sistema político y la importancia de la comunicación efectiva en el ámbito público. En mi búsqueda constante de crecimiento y conocimiento, obtuve un Máster en Marketing Político de la Universidad de Alcalá de Henares en Madrid, España. Esta experiencia académica enriquecedora me permitió profundizar mis conocimientos y habilidades en el ámbito del marketing político, fortaleciendo mi capacidad para crear estrategias efectivas y comunicar mensajes persuasivos. Además de mi dedicación profesional, tengo pasiones que me acompañan en mi día a día. Soy un apasionado del fútbol, un deporte que me apasiona tanto ver como practicar. También tengo un profundo interés por la geografía, explorando diferentes culturas y países a través de la cartografía y los viajes. Además, el ajedrez es una de mis aficiones, que me desafía intelectualmente y me ayuda a desarrollar habilidades estratégicas.
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