Comité de Basilea: Qué es, y cuál es su papel en la lucha contra el lavado de activos

El Comité de Basilea es un organismo normativo fundamental en el sector bancario, cuya principal función es reforzar la regulación, la supervisión; y las prácticas de los bancos en todo el mundo. La lucha contra los delitos financieros es una prioridad permanente para los gobiernos de todo el mundo. 

La capacidad de los delincuentes y las organizaciones criminales de utilizar instituciones financieras para lavar fondos, junto con el riesgo potencial para su reputación; y en última instancia, para su seguridad y solidez, sigue siendo una preocupación para los reguladores financieros y de otro tipo. 

En los últimos años se han llevado a cabo amplias acciones en muchos países para implementar medidas permanentes de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

Y es que los efectos de la corrupción pueden ser devastadores para las economías, sobre todo para aquellas que atraviesan una situación difícil. Es revelador el dato del FMI, que asegura que los países con corrupción tienen un 5% menos de inversión que los países exentos de esta lacra. 

Asumir riesgos es fundamental para el negocio de la banca. Gestionar con éxito esos mismos riesgos es fundamental para que la banca sea rentable y sostenible. 

¿Qué es el Comité de Basilea?

El establecimiento de un marco sólido de gestión de riesgos para la gama de amenazas a las que se enfrenta un banco es esencial para su funcionamiento seguro y sólido. 

Un programa formal de gestión de riesgos crea el marco para identificar, medir, supervisar, informar y, en última instancia, abordar todas las amenazas que surgen en este ámbito.

Y esto es precisamente, lo que hace el Comité de Basilea, que se centra específicamente en los grandes bancos con actividad internacional.

La pertenencia al Comité de Supervisión Bancaria de Basilea (CSBB) está limitada a una serie de bancos centrales; y supervisores bancarios de las 28 jurisdicciones actuales. Las reuniones plenarias se celebran cuatro veces al año. 

El Comité de Basilea está constituido actualmente por representantes de las autoridades de supervisión bancaria de los bancos centrales de Bélgica, Canadá, Francia, Alemania, Italia, Japón, Países Bajos, Suecia, Suiza, Reino Unido y Estados Unidos, y dos países más que no son miembros del G-10, Luxemburgo y España.

Su objetivo es fortalecer la solidez de los sistemas financieros desde que fue establecido en 1975 por los presidentes de los bancos centrales de los once países miembros del Grupo de los Diez (G-10) en aquel momento. 

Sus 45 miembros son los principales emisores de estándares globales para la regulación prudencial de los bancos y proporcionan un foro para la cooperación regular en asuntos de supervisión bancaria.

El papel del Comité de Basilea en la lucha contra el lavado de activos

El Comité de Basilea mantiene un programa de trabajo de dos años que describe las prioridades estratégicas para sus actividades de política, supervisión e implementación. 

El programa cuenta con el respaldo del Grupo de Gobernadores y Jefes de Supervisión y se desarrolla bajo la dirección del Presidente del Comité.

Entre los temas clave del programa de trabajo 2021-22 del Comité de Supervisión Bancaria de Basilea (CSBB) está el fortalecimiento de la coordinación y las prácticas de supervisión para temas de terrorismo financiero y lavado de dinero.

El núcleo del trabajo realizado por el Comité de Basilea se centra en aspectos como intercambiar información sobre desarrollos en el sector bancario; y los mercados financieros para ayudar a identificar los riesgos actuales o emergentes para el sistema financiero global.

En este comité se compartirán cuestiones, enfoques y técnicas de supervisión para promover un entendimiento común y mejorar la cooperación transfronteriza para establecer y promover estándares globales para la regulación y supervisión de los bancos, así como lineamientos y prácticas sólidas contra el lavado de activos. 

Se abordarán las brechas regulatorias y de supervisión que plantean riesgos para la estabilidad financiera; y se monitorearán la implementación de los estándares BCBS en los países miembros y más allá para alentar su implementación oportuna, consistente y efectiva.

Formación para llevar a cabo evaluaciones nacionales de riesgo con éxito

Como el objetivo del Comité de Basilea es fortalecer, en general, los sistemas bancarios; se fomentan normas respecto a diversos temas como blanqueo de capitales, buen gobierno corporativo, manejo del riesgo crediticio, control interno, entre otros. 

Como organismo fundamental en la lucha contra el blanqueo de capitales, las funciones del Comité de Basilea son abordadas en profundidad en el Máster en Compliance, Fraude y Blanqueo de EALDE Business School. 

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