6 tipos de inversiones alternativas en finanzas

por Alejandro Riveros
03/30/2021
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Las inversiones alternativas son aquellos tipos de inversiones no tradicionales, que tienen el objetivo de obtener rentabilidad con independencia de la evolución de los mercados. Con la enorme globalización y digitalización de los últimos años podemos encontrar este tipo de productos a un nivel más estandarizado. Y es que, estos productos ayudan a diversificar la cartera de los inversores.

Para entender aún mejor qué se conoce como inversiones alternativas, podemos destacar cinco características comunes:

  • Baja liquidez: Debido a ello, los retornos de la inversión alternativa incluyen una prima de liquidez.
  • Diversificación: Ayudan, por ejemplo, a diversificar carteras de acciones y bonos.
  • Costes derivados de due diligence: Es decir, puede haber costes altos asociados con la investigación y el seguimiento de este tipo de inversiones, debido a su complejidad.
  • Valoración complicada: La falta de transparencia de este tipo de inversiones dificultan su valoración.
  • Acceso a la información: Los mercados de inversiones alternativas son menos eficientes desde el punto de vista de información que la mayoría de mercados de valores.

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Mejores inversiones alternativas

Muchos inversores institucionales y personas físicas invierten en este tipo de productos porque combinan el potencial de la diversificación con la gestión activa.  Entre los principales tipos de inversiones alternativas encontramos los siguientes:

  1. Real State – inmobiliario: Son activos no financieros como suelo, inmuebles, infraestructuras o recursos agrícolas y forestales. Este tipo de inversiones proporcionan una mayor diversificación a la cartera de acciones y bonos, sin embargo, cada activo inmobiliario individual tiene un gran componente de riesgo.
  2. Hedge funds o fondos de cobertura: Son vehículos de inversión privados, con políticas de inversión más flexibles y menos restricciones que los tradicionales. Tratan de obtener una rentabilidad mayor que otros productos de inversión mediante la aplicación de múltiples estrategias.
  3. Private equity o capital privado: Hace referencia a instituciones que invierten en otras empresas privadas con un alto potencial de crecimiento, a cambio de controlar un porcentaje de la empresa o de sus acciones. Se trata de una inversión alternativa en forma de capital.
  4. Commodities o materias primas: Son inversiones en materia extraída de la naturaleza, que se transforman para elaborar materiales que más tarde se convertirán en bienes de consumo. Por ejemplo, en trigo, maíz, oro, plata o petróleo.
  5. Productos estructurados: Suponen una combinación de dos o más instrumentos financieros que forman una sola estructura. Se trata de un paquete único e indivisible que consiste en la unión de un producto vinculado a tipos de interés más un derivado financiero o más de uno.
  6. Criptomonedas: Una criptomoneda o criptodivisa, cryptocurrency, es un medio digital de intercambio. Por tanto, invertir en ellas supone una nueva forma de pensar. Estos sistemas de inversión son, por lo general, muy seguros y están más descentralizados.

Ventajas de las alternativas de inversión

Incluir inversiones alternativas en las carteras de inversión proporcionan una mayor diversificación. Por lo tanto, este tipo de inversiones financieras pueden potencialmente reducir la volatilidad, mejorar los rendimientos y generar mayores niveles de rentas para una cartera. Por ello, en la actualidad las inversiones alternativas se han convertido en un actor fundamental en los distintos sistemas financieros.

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Sobre el autor

Soy Alejandro Riveros, un publicista colombiano con una amplia trayectoria en el mundo del marketing y las relaciones públicas. Mi formación profesional comenzó en la reconocida Universidad Sergio Arboleda de Bogotá, donde me especialicé en Publicidad. Durante mi tiempo en la universidad, adquirí los conocimientos y las habilidades necesarias para enfrentar los retos del campo laboral. Actualmente, formo parte del equipo de marketing de EALDE Business School, una institución de renombre. En esta posición, tengo la oportunidad de redactar artículos para el blog, lo cual me permite compartir mis conocimientos y experiencias con otros profesionales del ámbito empresarial. Trabajar en EALDE Business School ha ampliado mi perspectiva y me ha brindado la oportunidad de participar en proyectos educativos de gran envergadura. A lo largo de mi carrera, he tenido la valiosa oportunidad de trabajar tanto en el sector público como en el privado. Inicié mi trayectoria en equipos de relaciones públicas, donde desempeñé funciones en el desarrollo y ejecución de campañas publicitarias dentro de reconocidas agencias del medio. Esta experiencia me permitió desarrollar habilidades estratégicas y creativas, y despertó mi pasión por buscar nuevas oportunidades. El espíritu emprendedor siempre ha sido una de mis mayores motivaciones, lo cual me llevó a fundar mi propia empresa dedicada al marketing de influencia y Talent Management. Esta experiencia me permitió explorar nuevas formas de conectar a las marcas con su audiencia a través de influencers y desarrollar estrategias innovadoras para el crecimiento empresarial. Además de mi experiencia en el sector empresarial, he tenido el privilegio de formar parte de importantes equipos políticos en Colombia. Comencé mi trayectoria como miembro de la Unidad de Trabajo Legislativo (UTL) del Senador Colombiano Antonio Navarro Wolff, donde contribuí en la elaboración y ejecución de proyectos legislativos de gran relevancia. Posteriormente, me uní a la UTL del Senador Juan Luis Castro Córdoba, donde pude seguir aportando al desarrollo de políticas públicas. Continuando mi trayectoria en el ámbito político, formé parte de la Unidad de Apoyo Normativo (UAN) del Concejal de Bogotá Juan Javier Baena Merlano. En esta posición, trabajé en la elaboración de propuestas normativas y proyectos de impacto para la ciudad. Estas experiencias me brindaron una visión integral del sistema político y la importancia de la comunicación efectiva en el ámbito público. En mi búsqueda constante de crecimiento y conocimiento, obtuve un Máster en Marketing Político de la Universidad de Alcalá de Henares en Madrid, España. Esta experiencia académica enriquecedora me permitió profundizar mis conocimientos y habilidades en el ámbito del marketing político, fortaleciendo mi capacidad para crear estrategias efectivas y comunicar mensajes persuasivos. Además de mi dedicación profesional, tengo pasiones que me acompañan en mi día a día. Soy un apasionado del fútbol, un deporte que me apasiona tanto ver como practicar. También tengo un profundo interés por la geografía, explorando diferentes culturas y países a través de la cartografía y los viajes. Además, el ajedrez es una de mis aficiones, que me desafía intelectualmente y me ayuda a desarrollar habilidades estratégicas.
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