¿Qué relación hay entre las empresas fachada y la gestión de riesgos del lavado de activos?

por Alejandro Riveros
23/12/22
5/5 - (1 voto)

Uno de los términos que más se repiten en relación a la prevención del lavado de activos es el de empresas fachada, especialmente en países de Latinoamérica.

Quienes están inmersos en estas malas praxis lo conocen muy bien. Pero, como profesionales especializados en el compliance y la gestión de riesgos, también debemos estar al día de todo lo que ocurre en este sentido.

Si trabajas en el sector, o estás pensando en redirigir tu carrera hacia este rubro, es esencial que sepas identificarlas y prevenir su contratación. A continuación, te damos más detalles.

Qué son las empresas fachada

En el mundo empresarial, político y gubernamental, la gestión de riesgos asociados a la corrupción se ha vuelto una prioridad absoluta. Las prácticas asociadas a ella incluyen el lavado de dinero y el uso de empresas fachada. Con estos mecanismos los involucrados justifican los ingresos percibidos indebidamente y el capital con el que cuentan.

Máster en Compliance: Fraude y Blanqueo

Fórmate con el programa líder de los países de habla hispana.

Como decíamos, una de las técnicas que mayor protagonismo han ganado en los últimos años es el uso de empresas fachada. Pero ¿qué son realmente?

Una empresa fachada es aquella que se ha creado con el único fin de “maquillar” las cuentas de una actividad económica ilícita. Al final estamos hablando de empresas fraudulentas que han nacido para cometer un delito.

Sus principales características son:

  • La procedencia del capital con el que se constituye la empresa siempre es desconocido.
  • En su creación, los fundadores aportan datos e información fraudulenta.
  • Suelen controlar un flujo de efectivo muy elevado. Además, cualquier pago a realizar se lleva a cabo al contado y, valga la redundancia, en efectivo.
  • Llevan a cabo operaciones sin aparente relación con la capacidad económica de la empresa.
  • El balance financiero no tiene nada que ver con el de otras empresas del mismo sector que realizan operaciones parecidas.
  • Normalmente no aguantan vivas mucho tiempo.

Estas características pueden servir para identificar a las diferentes empresas fachada con las que te encuentres en tu carrera profesional.

Sin embargo, también puedes implementar buenas prácticas como las que veremos ahora para evitar su contratación.

Cómo evitar la contratación de empresas fachada

Aunque ya cuentas con algunas pistas para poder identificar a este tipo de empresas y evitar así su contratación, existen varias recomendaciones extra que queremos compartir.

Con ellas, no solo evitarás caer en su red y evitar la contratación, también sortearás cualquier tipo de relación que tu organización o tú como profesional pudieras tener con ellas.

Hablamos de recomendaciones como:

  • Implementar un Sistema de Gestión de Compliance con ISO 37301. 
  • Instaurar procedimientos de Due Diligence de manera interna en la organización en cuestión.
  • Crear un plan de Compliance para la empresa.
  • Visitar el domicilio de la empresa sospechosa para confirmar que es real y que se están llevando a cabo las operaciones que declara.
  • Comprobar que no se trata de una empresa incluida en listas restrictivas o de carácter negativo.
  • Contrastar cualquier tipo de dato o información que tengas de las posibles empresas fachada.
  • Validar que en efecto la empresa no tiene antecedentes en delitos relacionados con el lavado de dinero y tampoco ha estado relacionada.
  • Hacer un seguimiento periódico con el fin de detectar cualquier operación sospechosa o inusual, así como actividades que no guardan relación con la actividad económica para la que se creó la empresa.
  • Formarte en la materia para contar con todas las herramientas y conocimientos necesarios en la identificación de empresas fachada y gestión de riesgos asociados.

Las empresas fachadas en Colombia, México, Argentina, Perú y Latinoamérica en general, son una realidad a día de hoy.

Por ello, es importante que cada vez haya más profesionales especializados en Compliance que actúen como escudo protector del resto de organizaciones.

Si quieres ser uno de ellos, te animamos a formarte en nuestro Máster sobre Compliance. Fraude y Blanqueo. Solicita más información y únete en la próxima convocatoria. 

¿Quieres saber más sobre este tema? Continúa aprendiendo en nuestro canal de Youtube:

Te dejamos este link con información sobre nuestra Maestría en Gestión de Riesgos que puede resultarte interesante.

logo EALDE Business School
Máster en Compliance, Fraude y Blanqueo

Fórmate con los mejores profesionales del sector

Infórmate aquí
Descarga este eBook gratis

Claves de la ISO 37301 de Sistemas de Gestión de Compliance

Entradas recientes

Los activos virtuales y la lucha contra el lavado de activos en Perú

Artículo redactado por: Susana Astorga exalumna del Máster en Compliance, Fraude y Blanqueo No se puede negar que los activos virtuales han llegado para quedarse, generando una transformación digital que conecta a la sociedad con el futuro, y realizando un gran cambio...

Sobre el autor

Soy Alejandro Riveros, un publicista colombiano con una amplia trayectoria en el mundo del marketing y las relaciones públicas. Mi formación profesional comenzó en la reconocida Universidad Sergio Arboleda de Bogotá, donde me especialicé en Publicidad. Durante mi tiempo en la universidad, adquirí los conocimientos y las habilidades necesarias para enfrentar los retos del campo laboral. Actualmente, formo parte del equipo de marketing de EALDE Business School, una institución de renombre. En esta posición, tengo la oportunidad de redactar artículos para el blog, lo cual me permite compartir mis conocimientos y experiencias con otros profesionales del ámbito empresarial. Trabajar en EALDE Business School ha ampliado mi perspectiva y me ha brindado la oportunidad de participar en proyectos educativos de gran envergadura. A lo largo de mi carrera, he tenido la valiosa oportunidad de trabajar tanto en el sector público como en el privado. Inicié mi trayectoria en equipos de relaciones públicas, donde desempeñé funciones en el desarrollo y ejecución de campañas publicitarias dentro de reconocidas agencias del medio. Esta experiencia me permitió desarrollar habilidades estratégicas y creativas, y despertó mi pasión por buscar nuevas oportunidades. El espíritu emprendedor siempre ha sido una de mis mayores motivaciones, lo cual me llevó a fundar mi propia empresa dedicada al marketing de influencia y Talent Management. Esta experiencia me permitió explorar nuevas formas de conectar a las marcas con su audiencia a través de influencers y desarrollar estrategias innovadoras para el crecimiento empresarial. Además de mi experiencia en el sector empresarial, he tenido el privilegio de formar parte de importantes equipos políticos en Colombia. Comencé mi trayectoria como miembro de la Unidad de Trabajo Legislativo (UTL) del Senador Colombiano Antonio Navarro Wolff, donde contribuí en la elaboración y ejecución de proyectos legislativos de gran relevancia. Posteriormente, me uní a la UTL del Senador Juan Luis Castro Córdoba, donde pude seguir aportando al desarrollo de políticas públicas. Continuando mi trayectoria en el ámbito político, formé parte de la Unidad de Apoyo Normativo (UAN) del Concejal de Bogotá Juan Javier Baena Merlano. En esta posición, trabajé en la elaboración de propuestas normativas y proyectos de impacto para la ciudad. Estas experiencias me brindaron una visión integral del sistema político y la importancia de la comunicación efectiva en el ámbito público. En mi búsqueda constante de crecimiento y conocimiento, obtuve un Máster en Marketing Político de la Universidad de Alcalá de Henares en Madrid, España. Esta experiencia académica enriquecedora me permitió profundizar mis conocimientos y habilidades en el ámbito del marketing político, fortaleciendo mi capacidad para crear estrategias efectivas y comunicar mensajes persuasivos. Además de mi dedicación profesional, tengo pasiones que me acompañan en mi día a día. Soy un apasionado del fútbol, un deporte que me apasiona tanto ver como practicar. También tengo un profundo interés por la geografía, explorando diferentes culturas y países a través de la cartografía y los viajes. Además, el ajedrez es una de mis aficiones, que me desafía intelectualmente y me ayuda a desarrollar habilidades estratégicas.
Logo EALDE

Posts relacionados

Logo EALDE

Se el primero en comentar

0 comentarios

Enviar un comentario

Tu dirección de correo electrónico no será publicada. Los campos obligatorios están marcados con *