La certificación EFA dota al asesor financiero de conocimientos, habilidades y herramientas para ser capaz de diseñar e implementar un plan de inversión para sus clientes. Es una de las certificaciones en finanzas con más prestigio y permite cumplir con los estándares mínimos de competencia. Los destinatarios son intermediarios y analistas financieros, gestores de patrimonios y fondos, auditoría y consultoría. Esta certificación la regula el European Financial Planning Association (EFPA).

Entre las fortalezas de esta certificación se encuentran su conocimiento global y su asequible consecución. Los destinatarios de la certificación EFA son intermediarios y analistas financieros, gestores de patrimonios y fondos, profesionales de la auditoría y consultoría.

La mayoría de los alumnos a nivel global que optan a esta certificación compaginan el trabajo con el estudio. La certificación en español cuenta con contenidos singulares, como fiscalidad y seguros. Se trata de una certificación también asequible por la disponibilidad de varias fechas para la realización de sus exámenes.

La obtención de este certificado puede hacerse a través de un único examen o a través de dos exámenes correspondientes a cada uno de sus dos niveles. El nivel I se corresponde con el Diploma de Agente Financiero (DAF). Es un diploma de carácter nacional que incluye un 50-60% de los contenidos y su validez es de tres años a contar desde su obtención. Cuenta con la particularidad de que sus certificados no formarán parte del Registro Europeo de EFPA.

El nivel II se corresponde con la certificación EFA. Ésta implica la incorporación como miembro pleno a EFPA y tiene reconocimiento internacional. Se trata de una recertificación bianual.

En ambos niveles, DAF y EFA, los contenidos requeridos son los instrumentos y mercados financieros, fondos y sociedades de inversión, gestión de carteras, seguros, pensiones, inversión inmobiliaria, financiación, fiscalidad, legislación, asesoramiento y planificación financiera.

Información extraída del webinar impartido por Pedro Montilla para EALDE Business School.