El estudio Compliance Survey 2022 elaborado por EALDE Business School y considerado como el estudio sobre cumplimiento más importante en español, encuestó a 749 profesionales de América Latina y reveló que el mercado de las criptodivisas es el ámbito más propenso a delitos financieros como el lavado de activos o el blanqueo de capitales.

Gonzalo Vila, profesor de EALDE y director para Latinoamérica de la ‘Association of Certified Financial Crime Specialists’, coincide con el 40,7% de los encuestados al considerar que el mercado de criptodivisas presenta un riesgo mayor debido a su naturaleza de constante evolución y crecimiento. Además, el desconocimiento técnico dificulta el desarrollo de herramientas tecnológicas eficaces para la vigilancia y control, lo que aumenta el riesgo en este mercado.

Tipologías de delitos financieros en la nueva era virtual

La Compliance Survey 2022 reveló que el 72.6% de los encuestados identificó el incremento del fraude y las estafas en línea como la principal preocupación en cuanto a tipologías de delitos financieros en la nueva era virtual. El robo de identidad y las identidades sintéticas fueron identificados como la segunda preocupación con un 49.1% de las respuestas, seguido del Ransomware, con un 46.3%.

«Los ciberdelitos están aumentando a medida que más personas y empresas utilizan la tecnología digital en sus actividades cotidianas», afirma Gonzalo Vila. «Es importante que las organizaciones tomen medidas para prevenir y detectar estos delitos financieros en la era virtual, ya sea a través de medidas de seguridad cibernética, educación para el personal o mediante la colaboración con las autoridades reguladoras y de investigación», añade el experto.

La Compliance Survey 2022 también destacó la importancia de abordar de manera integral la lucha contra los delitos financieros, ya que el 43.8% de los encuestados indicaron que su organización adopta un enfoque integral en la prevención, para hacerle frente a estos delitos a través de la figura del compliance.

Riesgos e Impacto a nivel global en el ámbito del Compliance

“El riesgo de soborno y corrupción es percibido como el riesgo con mayor impacto a nivel global en el ámbito del compliance en los próximos años, ya que el 29.2% de los encuestados lo identificaron como tal” afirma Rosa Borjas, profesora de EALDE Business School y consultora especializada en Compliance. 

Siguiendo el análisis de Borjas, es de vital importancia prestar atención a otros riesgos como el incumplimiento legal, lavado de activos, financiación del terrorismo, riesgos financieros, reputacionales y fraude, ya que son considerados relevantes por una significativa porción de los encuestados.

En conclusión, este estudio es un recordatorio para las organizaciones de la importancia de mantenerse actualizadas en las tendencias y riesgos en cuanto a delitos financieros en la nueva era virtual, y tomar medidas para protegerse a sí mismas y a sus clientes.

La Compliance Survey 2022 se encuentra disponible para ver los resultados de manera gratuita.

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